Operazioni reali,
narrate per intero.
Una selezione di casi conclusi. Dati identificativi rimossi, importi arrotondati. Pubblichiamo l'intero percorso — contesto, criticità, approccio, risultato e lezione appresa — perché crediamo che il metodo conti più del numero finale.
Riservatezza: ogni case study è pubblicato previa anonimizzazione e con consenso del cliente, ove identificabile. Nessun dato sensibile, nessun nome.
- 01Mediazione Privati11 settimane dall'incarico alla delibera
Mutuo private a non residente per acquisto immobile di pregio
Acquisto di prima casa di rappresentanza a Milano da parte di un cliente residente in un paese non UE, con reddito multivaluta e capitale prevalentemente in strumenti finanziari custoditi all'estero.
- Importo
- € 1,8 mln (LTV 55%)
- Esito
- Delibera positiva — tasso fisso 25 anni a condizioni private banking
- 02Finanza d'Impresa6 mesi dall'incarico alla firma del piano
Ristrutturazione finanziaria di PMI manifatturiera in tensione di liquidità
Azienda metalmeccanica con esposizione bancaria short-term squilibrata e contrazione temporanea della marginalità dopo la perdita di un cliente strategico. Obiettivo: evitare l'escalation a UTP e ricostruire equilibrio finanziario.
- Importo
- € 4,2 mln di esposizione complessiva ristrutturata
- Esito
- Allungamento debito a 7 anni + nuova finanza interinale + DSCR riportato sopra 1,3
- 03Credito Fiscale9 settimane dalla firma del mandato al closing
Cessione di un portafoglio di crediti Sismabonus a investitore istituzionale
Un general contractor con un portafoglio crediti Sismabonus accumulato dopo le restrizioni del D.L. 11/2023 necessitava di monetizzazione completa per liberare capacità finanziaria su nuovi cantieri.
- Importo
- € 8,5 mln nominali (sconto applicato 12%)
- Esito
- Cessione integrale a cessionario istituzionale, manleva contrattuale e copertura assicurativa Tax Liability
- 04Mediazione Privati5 settimane dall'incarico alla stipula
Surroga mutuo con miglioramento delle condizioni per una famiglia
Una famiglia con un mutuo prima casa a tasso variabile, appesantito dal rialzo dei tassi, cercava di stabilizzare la rata mensile passando a un tasso fisso tramite surroga, senza spese e senza allungare in modo insostenibile la durata.
- Importo
- € 210 mila di debito residuo surrogato
- Esito
- Surroga a tasso fisso a rata sostenibile, senza costi a carico del cliente