Operazioni reali,
narrate per intero.
Una selezione di casi conclusi. Dati identificativi rimossi, importi arrotondati. Pubblichiamo l'intero percorso — contesto, criticità, approccio, risultato e lezione appresa — perché crediamo che il metodo conti più del numero finale.
Riservatezza: ogni case study è pubblicato previa anonimizzazione e con consenso del cliente, ove identificabile. Nessun dato sensibile, nessun nome.
- 01Mediazione Privati11 settimane dall'incarico alla delibera
Mutuo private a non residente per acquisto immobile di pregio
Acquisto di prima casa di rappresentanza a Milano da parte di un cliente residente in un paese non UE, con reddito multivaluta e capitale prevalentemente in strumenti finanziari custoditi all'estero.
- Importo
- € 1,8 mln (LTV 55%)
- Esito
- Delibera positiva — tasso fisso 25 anni a condizioni private banking
- 02Finanza d'Impresa6 mesi dall'incarico alla firma del piano
Ristrutturazione finanziaria di PMI manifatturiera in tensione di liquidità
Azienda metalmeccanica con esposizione bancaria short-term squilibrata e contrazione temporanea della marginalità dopo la perdita di un cliente strategico. Obiettivo: evitare l'escalation a UTP e ricostruire equilibrio finanziario.
- Importo
- € 4,2 mln di esposizione complessiva ristrutturata
- Esito
- Allungamento debito a 7 anni + nuova finanza interinale + DSCR riportato sopra 1,3
- 03Credito Fiscale9 settimane dalla firma del mandato al closing
Cessione di un portafoglio di crediti Sismabonus a investitore istituzionale
Un general contractor con un portafoglio crediti Sismabonus accumulato dopo le restrizioni del D.L. 11/2023 necessitava di monetizzazione completa per liberare capacità finanziaria su nuovi cantieri.
- Importo
- € 8,5 mln nominali (sconto applicato 12%)
- Esito
- Cessione integrale a cessionario istituzionale, manleva contrattuale e copertura assicurativa Tax Liability
- 04Credito Fiscale7 settimane dal mandato al primo accredito
Cessione crediti Transizione 4.0 di una PMI manifatturiera
Una PMI manifatturiera con crediti d'imposta Transizione 4.0 maturati su nuovi macchinari, spalmati su più anni in compensazione F24, aveva bisogno di anticipare la liquidità per finanziare un nuovo ciclo di investimenti senza attendere le annualità di utilizzo.
- Importo
- € 1,3 mln nominali di crediti d'imposta (sconto applicato 6,5%)
- Esito
- Cessione a intermediario finanziario vigilato, monetizzazione anticipata del credito pluriennale
- 05Mediazione Privati5 settimane dall'incarico alla stipula
Surroga mutuo con miglioramento delle condizioni per una famiglia
Una famiglia con un mutuo prima casa a tasso variabile, appesantito dal rialzo dei tassi, cercava di stabilizzare la rata mensile passando a un tasso fisso tramite surroga, senza spese e senza allungare in modo insostenibile la durata.
- Importo
- € 210 mila di debito residuo surrogato
- Esito
- Surroga a tasso fisso a rata sostenibile, senza costi a carico del cliente