Strutturati come
si deve.
KEY srl è un intermediario regolato. La governance, il controllo interno e la separazione fra funzioni commerciali e funzioni di presidio sono il prerequisito per operare con banche e clienti istituzionali. Questa pagina descrive l'assetto attuale.
Vigilanza: OAM — Organismo Agenti e Mediatori, sotto controllo di Banca d'Italia.
Iscrizione: Elenco Mediatori Creditizi n° M673.
Forma societaria e capitale
KEY srl — società a responsabilità limitata di diritto italiano, sede legale e operativa in Via Lazzaro Spallanzani 10, 20129 Milano (MI). P. IVA / C.F. 13841660965. Capitale sociale € 50.000,00 interamente versato.
L'iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Monza-Brianza, Lodi e gli estremi di iscrizione OAM sono pubblicamente verificabili attraverso il portale dell'Organismo Agenti e Mediatori.
Organo amministrativo
L'amministrazione della società è affidata a un organo composto da Niccolò Nappo e Marco Panizza, entrambi Amministratori e Legali Rappresentanti, nominati dall'assemblea dei soci secondo quanto previsto dallo statuto. L'organo amministrativo definisce gli indirizzi strategici, approva le politiche di gestione del rischio e di compliance e valuta annualmente l'adeguatezza dell'assetto organizzativo.
Per la composizione operativa dei desk e dei profili di responsabilità, vedi Team.
Sistema di controllo interno
Il sistema di controllo interno è strutturato secondo il principio delle tre linee di difesa raccomandato per gli intermediari finanziari:
- Prima linea — funzioni operative (desk mediazione, desk crediti fiscali) responsabili del rispetto delle procedure nella propria attività quotidiana.
- Seconda linea — funzione di compliance e antiriciclaggio, separata dalle funzioni commerciali, presidio del rispetto normativo (TUB, D.lgs 141/2010, D.lgs 231/2007).
- Terza linea — revisione interna periodica dei processi e segnalazione delle anomalie all'organo amministrativo.
Antiriciclaggio (D.lgs 231/2007)
KEY srl è soggetto obbligato ai sensi della normativa antiriciclaggio. La struttura adempie agli obblighi di:
- adeguata verifica della clientela in fase di onboarding e rivalutazione periodica del profilo di rischio;
- conservazione decennale dei dati di adeguata verifica;
- formazione continua del personale dedicato;
- segnalazione di operazioni sospette (SOS) alla UIF — Unità di Informazione Finanziaria di Banca d'Italia;
- nomina del Responsabile Antiriciclaggio interno.
Trasparenza e gestione dei reclami
Il processo di reclamo è descritto nella pagina dedicata e si conclude entro 60 giorni dalla ricezione. In caso di esito negativo o di mancata risposta, il cliente può rivolgersi all'Arbitro Bancario Finanziario (ABF) istituito presso Banca d'Italia.
La documentazione di trasparenza (fogli informativi, documenti di sintesi, policy di gestione conflitti d'interesse, policy reclami) è disponibile nella pagina Trasparenza.
Whistleblowing
In coerenza con le best practice di settore e con il D.lgs 24/2023, KEY ha istituito un canale di segnalazione interno riservato per illeciti o irregolarità, gestito esclusivamente dal Gestore delle segnalazioni nominato dalla società. Modalità di accesso e tutele del segnalante sono descritte nella pagina Whistleblowing.
Protezione dei dati personali
KEY è Titolare del trattamento ai sensi del Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e del D.lgs 196/2003 come novellato. L'informativa privacy completa, le basi giuridiche, i tempi di conservazione e le modalità di esercizio dei diritti dell'interessato sono pubblicati nella pagina Privacy.
Documentazione completa di trasparenza
Fogli informativi, documento di sintesi e procedura reclami sono consultabili e scaricabili dalla pagina Trasparenza.